科技部、央行、金融監管總局、證監會最新發聲！釋放重要信號

要點速覽

●科技部：將充分發揮牽頭部門作用，進一步細化構建科技金融體制任務分工

●科技部：適時推出“創新積分制”升級版2.0

●央行：將重點支持排名靠前、投資經驗豐富的頭部股權投資機構發行債券

●金融監管總局：近期還會批復第三批保險資金長期投資改革試點，金額600億元

●證監會：對突破關鍵核心技術的科技企業適用“綠色通道”政策

國務院新聞辦公室5月22日下午舉行新聞發布會，科技部、中國人民銀行、金融監管總局以及證監會有關負責人介紹科技金融政策有關情況，并答記者問。一起來看——

科技部

科技部將充分發揮牽頭部門作用，進一步細化構建科技金融體制任務分工

《加快構建科技金融體制 有力支撐高水平科技自立自強的若干政策舉措》圍繞加強財政政策的引導支持、推進央地聯動、打造科技金融開放創新生態等方面提出了一系列舉措，特別是加快推進北京、上海、粵港澳大灣區這三個國際科技創新中心等開展科技金融政策先行先試。

七部門聯合印發的《政策舉措》是一項實現科技和金融“雙向奔赴”的基礎性、引領性制度安排。科技部將充分發揮牽頭部門作用，進一步細化任務分工，明確實施節點，與有關部門一道，積極推動《政策舉措》的落地實施和盡早見效，努力健全多層次科技金融服務體系，打通科技成果向現實生產力轉化的通道。

發揮財稅政策對金融投資的引導激勵作用

發展科技金融是一項復雜的系統工程，需要各方面協同發力。《政策舉措》要求強化科金協同、央地聯動，所謂科金協同就是科技部門和金融部門協同，所謂央地聯動就是中央和地方的聯動。具體包括，建立多部門參與的科技金融統籌推進機制、開展區域創新實踐以及“股債貸保投”多種金融工具的綜合運用等。在投入方式上，強調從“財政思維”轉向“金融思維”，發揮財稅政策對金融投資的引導激勵作用。

降低科技型中小企業融資成本

著力突破科技型中小企業“融資難、融資貴”的瓶頸問題。通過實施科技創新再貸款、科技創新專項擔保計劃，發展創業投資，豐富科技保險產品，健全多層次資本市場服務功能等，顯著提升科技型中小企業的融資獲得感、適配度和便捷性，特別是降低融資成本。

適時推出“創新積分制”升級版2.0

進一步優化“創新積分制”核心指標。在推廣應用的基礎上，適時推出“創新積分制”升級版2.0，讓它更精準地為科技型中小企業“畫像”。在科技金融重點地區開展“創新積分制”數智底座建設，以高質量數據和人工智能算法賦能創新積分評價。

中國人民銀行

將重點支持排名靠前、投資經驗豐富的頭部股權投資機構發行債券

債券市場“科技板”支持發行人靈活分期發行債券、簡化信息披露要求、減免債券發行交易手續費。債券市場“科技板”最需要給予支持的就是股權投資機構。

股權投資結構是投早、投小、投長期、投硬科技的重要力量，但目前存在的主要問題是股權投資機構本身是輕資產的，長投資周期的，靠自身發債融資期限比較短，而且融資成本也比較高。債券市場科技板將創設科技創新債券風險分擔工具，由人民銀行提供低成本再貸款資金，通過擔保增信、直接投資等方式，同時也加強與地方政府、市場增信機構合作，共同分擔債券投資人的違約損失風險，支持股權投資機構發行低成本、長期限的科創債券。為激勵創投行業提升服務能力，工具將重點支持排名靠前、投資經驗豐富的頭部股權投資機構發行債券。我們也希望通過這樣的工具創新，能夠給市場化的股權投資機構拓展一條資金的渠道，解決募資難的問題。

把發展股權融資、壯大耐心資本作為重中之重

建設債券市場的“科技板”，這也是支持科技發展的一項創新性舉措。把發展股權融資、壯大耐心資本作為重中之重，促進創投行業“募投管退”的循環，解決這類機構的募資難問題，這是一個亮點也是一個創新點。

提升科技貸款的投放強度和服務能力

這體現在兩個方面：

第一是規模上要更有力度，人民銀行已經將科技創新和技術改造再貸款的規模由5000億元提升到8000億元，同時下調再貸款利率，由1.75%下調到1.5%，其目的還是引導金融機構為企業研發創新和設備更新提供更大力度、更加精準的貸款支持。

第二體現在服務上要更有溫度，推動銀行深化科技信貸服務能力的建設，在內部管理、人才建設、風險評估、產品服務等方面構建專項機制，匹配高新技術產業的特點，提升服務覆蓋面，讓更多中小科技企業獲得優質的信貸服務。

金融監管總局

近期還會批復第三批保險資金長期投資改革試點  金額600億元

科技金融4項試點，主要是為了讓科技企業獲得更多的長期資本和耐心資本支持。

第一個試點是金融資產投資公司股權投資試點。我們先后將試點范圍，從上海擴大到全國18個城市及其所在省份，目前簽約意向金額突破了3800億元。

第二個試點是保險資金長期投資改革試點。前期最早一批是500億元，第二批試點1120億元，近期我們還會批復第三批600億元試點規模，三批合計將達到2220億元。

第三個試點是科技企業并購貸款試點。允許部分銀行在18個城市開展試點，將并購貸款的期限從7年延長到10年，貸款占并購資金的比例從原來的60%提高到80%，目前所有的試點銀行都已經全面落地。

第四個試點是知識產權金融生態綜合試點。總局聯合國家知識產權局、國家版權局推進試點，主要是解決知識產權登記、評估、處置等方面的難題。

推動支持小微企業融資協調工作機制向科技領域傾斜

我們將推動支持小微企業融資協調工作機制向科技領域傾斜對接幫扶資源，指導銀行保險機構在績效考核、內部資金轉移定價等方面給予傾斜，并在盡職免責方面實行差異化的監管要求。

提升科技型企業首貸率

加強科技金融產品體系建設。支持銀行綜合運用科技企業創新積分等多方面信息，提升科技型企業首貸率。規范與外部投資機構合作，獨立有效開展信貸評審，探索和完善“貸款+外部直投”等業務模式。對于經營現金流回收周期較長的流動資金貸款，允許銀行適當延長貸款期限，最長可以達到五年。鼓勵保險公司開展科技成果轉化費用損失保險，為促進科技成果轉移轉化提供風險保障。

證監會

對突破關鍵核心技術的科技企業適用“綠色通道”政策

在精準支持“硬科技”企業上市方面。堅持有為政府和有效市場的有機結合，更加精準識別、篩選優質的科技企業，對突破關鍵核心技術的科技企業適用“綠色通道”政策。針對科技企業的特點，用好用足現有制度，更大力度支持優質的未盈利科技企業上市，積極穩妥推動科創板第五套上市標準新的案例落地。

為科技企業境外上市提供更加透明的監管環境

證監會堅定不移地推進資本市場高水平對外開放，大力支持科技企業用好境內外“兩個市場、兩種資源”。截至今年4月底，已經完成了242家境內企業境外上市的備案，這當中有83家為科技企業，主要集中在信息技術、生物醫藥、新能源、先進制造等領域。證監會將會同跨部門協調機制成員單位，繼續支持符合條件的科技企業利用境內境外資本市場規范發展，為科技企業境外上市提供更加透明、高效、可預期的監管環境。

更好發揮債券市場支持科技創新作用方面

將持續完善交易所債券市場品種結構，大力推動科創債、綠色債等創新品種的發展。重點支持高新技術和戰略新興產業企業債券融資，鼓勵有關機構為科技企業發行科創債提供增信支持。

實施更加靈活精準的新股發行逆周期調節機制，支持優質的紅籌科技企業回歸境內上市

在持續優化科技企業境內上市的環境方面。實施更加靈活精準的新股發行逆周期調節機制，把握好新股發行的節奏和規模，健全投資與融資相協調的資本市場功能。持續深化科創板、創業板發行上市制度改革，進一步增強制度的包容性、適應性。繼續發揮好創新試點相關制度的功能，支持優質的紅籌科技企業回歸境內上市。