國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》答記者問

近日，金融監(jiān)管總局修訂印發(fā)《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》（以下簡稱《評級辦法》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、《評級辦法》修訂的背景是什么？

原《評級辦法》自2020年發(fā)布以來，對全面評價金融租賃公司的經(jīng)營情況及風(fēng)險狀況，指導(dǎo)各級監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源，實施分類監(jiān)管，發(fā)揮了積極作用。近年來，隨著金融租賃公司轉(zhuǎn)型步伐加快，各公司在發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營能力等方面的差異性進(jìn)一步凸顯，原《評級辦法》已不能滿足行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展以及監(jiān)管部門分類監(jiān)管的需要。同時，新修訂的《金融租賃公司管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2024年第4號）已于2024年9月印發(fā)，為適應(yīng)新辦法監(jiān)管規(guī)定和要求，金融監(jiān)管總局對原《評級辦法》進(jìn)行了修訂完善。

二、《評級辦法》對評級要素的修訂內(nèi)容有哪些？

為進(jìn)一步提升金融租賃公司的公司治理合規(guī)性和有效性，強(qiáng)調(diào)金融科技的重要性，《評級辦法》將“管理質(zhì)量”評級要素和公司治理監(jiān)管評估內(nèi)容整合至“公司治理”要素，新增“信息科技管理”要素，形成“公司治理、資本管理、風(fēng)險管理、專業(yè)能力、信息科技管理”五個評級維度，分值權(quán)重分別為20%、15%、30%、25%、10%，形成更加鮮明的監(jiān)管導(dǎo)向，鼓勵引導(dǎo)金融租賃公司更加重視公司治理、合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險管理，強(qiáng)化資本管理，增強(qiáng)專業(yè)化經(jīng)營和服務(wù)能力，全面提升信息科技管理水平。

三、《評級辦法》在監(jiān)管評級結(jié)果和級次方面具體修訂了哪些內(nèi)容？

《評級辦法》進(jìn)一步優(yōu)化了監(jiān)管評級級次設(shè)置。監(jiān)管評級結(jié)果從優(yōu)到劣分為1—5級和S級，其中2級和3級進(jìn)一步細(xì)分為A、B兩個檔次。金融租賃公司出現(xiàn)重大風(fēng)險的，直接劃分為5級。處于重組、被接管、實施市場退出等情況的金融租賃公司可以列為S級，不參加當(dāng)年監(jiān)管評級。

四、監(jiān)管部門將如何使用金融租賃公司的監(jiān)管評級結(jié)果？

監(jiān)管評級結(jié)果是金融監(jiān)管部門衡量金融租賃公司經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力的重要監(jiān)管工具。監(jiān)管部門將按照“高風(fēng)險高強(qiáng)度監(jiān)管、低風(fēng)險低強(qiáng)度監(jiān)管”的工作思路，根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果，動態(tài)調(diào)整監(jiān)管強(qiáng)度、配置監(jiān)管資源、采取差異化監(jiān)管措施。同時，監(jiān)管部門在辦理金融租賃公司申請調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)設(shè)立、發(fā)行資本工具等市場準(zhǔn)入工作中，也將監(jiān)管評級結(jié)果作為重要的審慎性條件，支持監(jiān)管評級良好的金融租賃公司優(yōu)先試點創(chuàng)新類業(yè)務(wù)，更好體現(xiàn)分級分類監(jiān)管的監(jiān)管理念。

此外，對于監(jiān)管評級結(jié)果下降不再符合專項業(yè)務(wù)資質(zhì)條件的金融租賃公司，監(jiān)管部門可以依照法定程序暫停其開展一項或多項專項業(yè)務(wù)。為防止暫停業(yè)務(wù)對機(jī)構(gòu)經(jīng)營造成較大負(fù)面影響，監(jiān)管部門也可以根據(jù)實際情況設(shè)置一年觀察期，在此期間相關(guān)業(yè)務(wù)活動暫時不受影響，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)對有關(guān)問題抓緊整改規(guī)范，力爭下一年度監(jiān)管評級結(jié)果恢復(fù)至相應(yīng)級次。